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현재 포트폴리오에 SPY와 SPHD를 둘 다 보유하고 있는데 문득 배당을 포함한 둘의 수익률이 궁금해졌다. SPY는 S&P500지수를 그대로 추종하는 ETF이고 SPHD는 S&P500 기업중 배당순으로 75개 종목을 고른 후 그중에서 다시 저변동성을 기준으로 50개 종목을 추려내서 추종하는 ETF이다. SPHD의 자세한 사항은 https://www.etf.com/SPHD#overview에서 확인할 수 있다. 다시 본론으로 돌아가서 현재 SPY의 배당률은 2.23%, SPHD의 배당률은 4.45%인데 과연 어느 시점에서 매수한 후 여태까지 단순 보유하고 있었을 때 배당을 포함한 둘의 수익률은 얼마나 차이가 날까? 야후 파이낸스에서 단순 주가 수익률만 비교했을 때에는 다음과 같다. 빨간색 선이 SPY의 주가..

12월은 예상했듯이 하락장이었다. 미중 무역협상의 여파와 장단기 채권 금리 스프레드 역전등의 이벤트로 대부분의 기업들은 주가하락을 피하지 못했다. 12월동안의 FAANG 주가를 살펴보면 12월 고점대비 각각 페이스북 -15.4%,애플 -20.7%, 아마존 -24.2%, 넷플릭스 -21.5%, 구글 -13.1% 까지 하락했었고 아마존과 넷플릭스를 제외한 3종목이 12월에 52주 신저가를 기록하였다. S&P500 또한 크리스마스 이브에 52주 신저점을 기록하였다. 12월 계좌현재 포트폴리오의 80%가 S&P500 ETF이기 때문에 수익률은 S&P500과 거의 동일하다. 다만 12월 중반부터는 포트폴리오에 새로 영입한 단기채권의 영향으로 S&P500보다 약간 상회하게 되었다. 변동성이 거의 없는 초단기 채권 ..

이름에서부터 알 수 있듯이 ETF(Exchange Traded Fund)는 펀드가 유가증권화한 것이다. 따라서 펀드를 먼저 알아본 후 ETF에 대해 살펴볼 것이다. 펀드 펀드는 다수의 투자자로부터 자금을 모은 뒤 운용사가 자산에 투자한 후 이익금을 돌려주는 상품을 말한다. 투자는 운용사의 펀드매니저가 맡게 된다. 간단하게 말해서 나의 돈을 펀드매니저에게 맡긴 후 대신 투자하게 하는 것이다. 이런 의미에서 대한민국의 법률 용어로는 간접투자자산운용업법상 "간접투자"라고 한다. 펀드도 종류가 엄청나게 많다. 주식, 채권, 부동산, 심지어 다른 펀드에 투자하는 펀드도 있다. 이번 포스팅에서는 주식형, 특히 인덱스 펀드를 중심으로 다룰 것이다. 인덱스 펀드 인덱스 펀드란 특정 주가지수를 완전하게 복제하는 것이 목..